Financieel plan laten maken
Met een financieel plan krijgt u een concreet overzicht en inzicht in uw financiën en kunt u werken naar het mogelijk maken en realiseren van uw wensen en doelen. Niet alleen nu maar ook later voor over 10 of 20 jaar. Dat geeft rust en vertrouwen in de toekomst.
Uw persoonlijk financieel inzicht geeft u een duidelijk en begrijpelijk beeld van uw financiële zaken. Dat is de basis voor het nemen van de juiste beslissingen voor uw financiële toekomst. U weet precies waar u staat, zodat u zelf bepaalt welke keuzes u kunt maken.
Wat houdt een financieel plan in?
In een persoonlijk financieel plan brengen we uw huidige financiële situatie in kaart. Denk aan uw inkomenssituatie, vermogensopbouw, uitgaven en risico’s.
Met uw financiële planning wordt niet alleen rekening gehouden met uw huidige situatie, maar ook met hoe u er over 10 of 20 jaar financieel voor staat. Misschien wilt u eerder met pensioen gaan, wilt u uw kinderen financieel ondersteunen of heeft u plannen om een tweede woning aan te schaffen? Uw wensen en ambities voor de korte en langere termijn worden meegenomen in het financiële plan. Samen bekijken we naar wat goed geregeld is, waar kansen liggen en wat eventueel nog extra aandacht verdient.
Wat doet een financieel planner?
Wij geven u advies over hoe u kunt anticiperen op diverse toekomstige gebeurtenissen, soms zelfs onverwachte. Hierbij nemen wij wensen en doelen (ook voor de langere termijn) in overweging, evenals uw bereidheid om risico’s te nemen. Op basis hiervan adviseren wij u over de beste aanpak om vermogen op te bouwen, zoals bijvoorbeeld met sparen of beleggen. Samen ontwikkelen we een plan dat aansluit bij uw wensen en ambities. Hiervoor worden verschillende scenario’s uitgewerkt tijdens dit proces.
Uw persoonlijke financiële plan stelt u in staat om weloverwogen beslissingen te nemen over onder andere:
Eerder stoppen met werken
Kan dit en zo ja wat is de beste financiële oplossing?
Pensioen
Hoe kunt u uw gewenste levensstandaard voortzetten?
Hypotheek
Aflossen en wat zijn de financiële gevolgen?
Eigen bedrijf starten/beëindigen
Wat zijn de financiële gevolgen?
Schenkingen
Wat zijn de financiële gevolgen als u vermogen schenkt?
Trouwen / samenwonen
Trouwen of geregistreerd partnerschap, wel of geen huwelijkse voorwaarden?
Scheiden of uit elkaar gaan
Waar krijgt u mee te maken?
Overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid
Zijn de inkomensrisico’s voldoende afgeschermd, welke aandachtspunten zijn er?
Verzekeringen
Bent u goed verzekerd of over- of onderverzekerd?
Spaargeld en beleggingen
Zijn die toereikend om bepaalde risico’s op te vangen of afdoende voor uw wensen/doelen?
Spaarpotje
Sparen of beleggen en welke beleggingsmogelijkheden passen het beste bij uw situatie en doelen?
Belastingdienst
Benut u alle fiscale mogelijkheden en toeslagen?
Financiering
Heeft u de juiste financiering gekozen en zijn er betere oplossingen?
Persoonlijke doelen
Zijn uw wensen en doelstellingen te realiseren?
Krijg inzicht in wat financieel mogelijk is
Met een goed persoonlijk financieel plan krijgt u inzicht in de ontwikkeling van uw inkomen, vermogen en uitgaven. Als financieel planner bekijken we het volgende:- woonlasten en de waarde van de woning;
- andere lopende leningen;
- loopbaan- en salarisontwikkeling;
- uw pensioenopbouw;
- kosten van studerende kinderen;
- levensverzekeringen;
- andere verzekeringen;
- belastingen;
- vermogensopbouw en eventuele beleggingen;
- risico’s zoals arbeidsongeschiktheid en het verlies van uw partner;
- bepaalde (mogelijke) levensgebeurtenissen.
Blijf in beweging met uw financiële planning
Niets is zeker in het leven en zo kunnen situaties continue wijzigen. Een relatie aangaan, gezinsuitbreiding, nieuwe baan, erfenis of een verhuizing. Wellicht zijn uw wensen gewijzigd en wilt u andere doelen stellen. Ook al brengen we verschillende scenario’s in kaart, het is toch verstandig om uw persoonlijke plan van tijd tot tijd opnieuw te laten bekijken en bij te stellen.
Het basisplan waarmee we gestart zijn ligt er zodat we de nieuwe financiële wijzigingen en doelen kunnen aanvullen en er een vernieuwd actueel plan ligt om aan te werken.
Wij helpen u graag om uw persoonlijke eigen financiële plan te maken.
